マネーロンダリング対策（AML）およびテロ資金供与対策（CTF）ポリシー

Ritaは、あらゆる形態のマネーロンダリング、テロ資金供与、または関連する違法行為を厳しく禁止し、積極的に防止します。すべての経営陣、従業員、および関係者は、このAMLポリシーを遵守し、プラットフォームが違法な目的に使用されないようにする必要があります。

Ritaは、厳格なマネーロンダリング対策（AML）規制が適用される法域で事業を展開しており、英国およびその他の関連地域の金融規制当局との緊密な連携に尽力しています。国際的に認められた基準と英国の現地法要件を遵守し、あらゆる形態の違法金融活動に厳格に対抗するため、社内監視システムを継続的に強化しています。
このポリシーは、以下の国際基準および英国の法律に準拠して作成および維持されますが、これらに限定されるものではありません。
1.FATF 40 勧告 – AML/CFT のグローバル標準。
2. マネーロンダリング、テロ資金供与、資金移転規制2017（MLR 2017）。
3. 2018年制裁およびマネーロンダリング防止法。
4.FCA（英国金融行動監視機構）AMLおよび金融犯罪ガイダンス。
5. EU第6次マネーロンダリング防止指令（6AMLD） - 該当する場合の国境を越えた協力のため。
Rita は、FATF 相互評価レポートと FCA 通知を継続的に監視し、業界のベスト プラクティスに沿った管理を維持しています。

1. トレーニングとガバナンス：顧客の資金／データを扱う全スタッフは、定期的にAMLトレーニングを受けます。専任のコンプライアンスチームが、高リスクな活動を審査します。
2. KYC / CDD:リスクベースのオンボーディング:本人確認、資金源の確認、継続的なCDD、リスク評価は動的に更新されます。また、制裁スクリーニング(OFAC、UN、EU、UK HMT)を実施し、信頼できるデータベースを使用してPEPおよび悪質なメディアのチェックを実行します。
3. 取引監視: 自動スクリーニングと手動レビュー、高リスクの管轄区域および制裁対象の事業体に対する監視の強化。
4. 従業員はまず、マネー ロンダリング報告責任者 (MLRO) に懸念事項を報告し、MLRO が評価して NCA に SAR を提出するかどうかを決定します。疑わしい活動の報告: 活動が疑わしいと判断された場合、Rita は顧客に通知せずに取引を凍結/拒否し、英国国家犯罪対策庁 (NCA) に SAR を提出することがあります。
5. 制限と制御: リスク レベルに応じて修正される、入金、出金、送金に対する日次/月次適応制限。

お客様または第三者が犯罪行為に関与している疑いがある場合、当社はマネーロンダリングのリスクがあるかどうかを評価します。報告すべき疑わしい行為の例は以下のとおりです。
1. 不完全、虚偽、または矛盾した身元情報。
2. 記載されたプロファイルと一致しない取引パターン（例：構造化または突然の大量取引）。
3. 制裁対象国または高リスク国からの資金の入出金。
4. 同じユーザー/IP によって制御される複数のアカウント。
5. 繰り返しの払い戻し、または無関係な第三者への資金送金の要求。
6.所有権を隠蔽することを目的とした匿名の支払いツールの使用。

リタの権利
1. データの取得と検証 – 完全な KYC、住所証明、資金源などを要求します。
2. 制御を適用する – 制限を変更し、強化されたデューデリジェンスを要求し、アカウントを一時停止または閉鎖します。
3. 疑わしい活動を報告する – NCA またはその他の管轄機関に SAR/STR を提出します。
リタの義務
1.継続的な監視 - 高頻度または異常なトランザクションをリアルタイムで確認します。
2.データセキュリティ - 英国 GDPR に従って顧客データを保護します。
3. 記録の保管 – KYC および取引ログを少なくとも 5 年間、法律で義務付けられている場合は最長 7 年間保管します。
4. 規制当局への協力 – FCA/NCA または裁判所からの合法的な要求に応じて文書とデータを提供します。

Ritaは、このAMLポリシーを少なくとも年に1回、また規制の変更があった場合にはその都度見直します。更新版は公式ウェブサイトに掲載されます。重要な変更については、メールまたはアプリ内通知でユーザーに通知されます。

Ritaは、銀行、決済処理業者、ブロックチェーン分析プロバイダー、そして世界的な金融監視機関（FIU）と提携し、金融犯罪の検知と抑止に取り組んでいます。法的に認められている場合、Ritaは法執行機関と情報を共有し、プラットフォームを通じてマネーロンダリングや詐欺行為に関与するあらゆる当事者に対して法的措置を講じます。