Kebijakan Anti Pencucian Uang (AML) dan Pencegahan Pendanaan Terorisme (CTF)

Rita secara ketat melarang dan secara aktif mencegah segala bentuk pencucian uang, pendanaan teroris, atau aktivitas ilegal terkait. Semua manajemen, karyawan, dan afiliasi harus mematuhi Kebijakan AML ini dan memastikan platform tidak pernah digunakan untuk tujuan ilegal.

Rita beroperasi di yurisdiksi dengan regulasi anti pencucian uang (AML) yang ketat dan berkomitmen untuk bekerja sama erat dengan otoritas regulasi keuangan di Inggris dan wilayah terkait lainnya. Kami mematuhi standar internasional yang diakui dan persyaratan hukum lokal di Inggris, serta terus memperkuat sistem pemantauan internal kami untuk secara ketat memberantas segala bentuk aktivitas keuangan ilegal.
Kebijakan ini disusun dan dipelihara sesuai, namun tidak terbatas pada, standar internasional dan perundang-undangan Inggris berikut:
40 Rekomendasi FATF – standar global AML/CFT.
2. Peraturan Pencucian Uang, Pendanaan Teroris, dan Transfer Dana 2017 (MLR 2017).
3. Sanctions and Anti-Money Laundering Act 2018.
4. FCA (Otoritas Perilaku Keuangan Inggris) Panduan AML & Kejahatan Keuangan.
5.Direktif Anti-Pencucian Uang Uni Eropa ke-6 (6AMLD) – untuk kerja sama lintas batas jika berlaku.
Rita secara berkala memantau laporan evaluasi bersama FATF dan pemberitahuan FCA untuk memastikan kontrolnya sesuai dengan praktik terbaik industri.

Pelatihan & Tata Kelola: Semua staf yang menangani dana/data pelanggan menerima pelatihan AML secara rutin. Tim Kepatuhan khusus meninjau aktivitas berisiko tinggi.
2.KYC / CDD: Onboarding berbasis risiko: verifikasi identitas, pemeriksaan sumber dana, CDD berkelanjutan; penilaian risiko diperbarui secara dinamis. Kami juga melakukan screening sanksi (OFAC, UN, EU, UK HMT) dan pemeriksaan PEP serta media negatif menggunakan basis data tepercaya.
3. Pemantauan Transaksi: Penyaringan otomatis dan tinjauan manual; pengawasan ketat pada yurisdiksi berisiko tinggi dan entitas yang dikenai sanksi.
4.Karyawan harus terlebih dahulu melaporkan kekhawatiran kepada Money Laundering Reporting Officer (MLRO), yang akan menilai dan memutuskan apakah akan mengajukan SAR ke NCA. Laporan Aktivitas Mencurigakan: Jika aktivitas dianggap mencurigakan, Rita dapat membekukan/menolak transaksi dan mengajukan SAR ke UK National Crime Agency (NCA) tanpa pemberitahuan kepada pelanggan.
5. Batas & Kontrol: Batas harian/bulanan adaptif untuk deposit, penarikan, dan transfer, disesuaikan menurut tingkat risiko.

Jika ada kecurigaan bahwa pelanggan atau pihak ketiga mungkin terlibat dalam aktivitas kriminal, kami akan menilai apakah ada risiko pencucian uang. Berikut adalah beberapa contoh aktivitas mencurigakan yang harus dilaporkan:
Informasi identitas tidak lengkap, salah, atau tidak konsisten.
2. Pola transaksi tidak konsisten dengan profil yang dinyatakan (misalnya, pengaturan atau volume besar secara tiba-tiba).
3. Dana masuk/keluar dari negara yang dikenai sanksi atau berisiko tinggi.
4.Beberapa akun dikendalikan oleh pengguna/IP yang sama.
5. Pengembalian dana berulang atau permintaan untuk mengirim dana ke pihak ketiga yang tidak terkait.
6.Penggunaan alat pembayaran anonim yang bertujuan menyembunyikan kepemilikan.

Hak Rita
Dapatkan & Verifikasi Data – minta KYC lengkap, bukti alamat, sumber dana, dll.
2. Terapkan Kontrol – ubah batas, minta uji tuntas tambahan, suspend atau tutup akun.
3.Laporkan Aktivitas Mencurigakan – ajukan SAR/STR ke NCA atau badan berwenang lainnya.
Kewajiban Rita
1. Pemantauan Berkelanjutan – tinjauan transaksi frekuensi tinggi atau anomali secara real-time.
2. Keamanan Data – lindungi data pelanggan sesuai UK GDPR.
3. Pencatatan – simpan log KYC dan transaksi setidaknya lima tahun, dan hingga tujuh tahun jika diwajibkan oleh hukum.
4. Kerja Sama Regulator – berikan dokumen dan data sesuai permintaan sah dari FCA/NCA atau pengadilan.

Rita meninjau Kebijakan AML ini setidaknya setiap tahun dan setiap kali ada perubahan regulasi. Versi terbaru diposting di situs resmi; perubahan penting juga diberitahukan kepada pengguna melalui email atau notifikasi dalam aplikasi.

Rita bermitra dengan bank, pemroses pembayaran, penyedia analitik blockchain, dan FIU global untuk mendeteksi dan mencegah kejahatan keuangan. Jika diizinkan secara hukum, Rita akan membagikan informasi dengan aparat penegak hukum dan mengambil tindakan terhadap pihak mana pun yang terlibat pencucian uang atau penipuan melalui platform.