นโยบายป้องกันการฟอกเงิน (AML) และต่อต้านการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย (CTF)

Rita ห้ามและป้องกันการฟอกเงิน การสนับสนุนการก่อการร้าย หรือกิจกรรมผิดกฎหมายที่เกี่ยวข้องทุกรูปแบบ ผู้บริหาร พนักงาน และพันธมิตรทุกคนต้องปฏิบัติตามนโยบาย AML นี้ และต้องมั่นใจว่าแพลตฟอร์มจะไม่ถูกใช้เพื่อวัตถุประสงค์ที่ผิดกฎหมาย

Rita ดำเนินงานในเขตอำนาจศาลที่มีกฎระเบียบป้องกันการฟอกเงิน (AML) ที่เข้มงวด และมุ่งมั่นให้ความร่วมมืออย่างใกล้ชิดกับหน่วยงานกำกับดูแลทางการเงินในสหราชอาณาจักรและภูมิภาคที่เกี่ยวข้องอื่น ๆ เราปฏิบัติตามมาตรฐานสากลและข้อกำหนดทางกฎหมายท้องถิ่นในสหราชอาณาจักร พร้อมทั้งเสริมสร้างระบบตรวจสอบภายในอย่างต่อเนื่องเพื่อป้องกันกิจกรรมทางการเงินที่ผิดกฎหมายทุกรูปแบบอย่างเข้มงวด
นโยบายนี้จัดทำและดูแลตามมาตรฐานสากลและกฎหมายของสหราชอาณาจักรดังต่อไปนี้ (แต่ไม่จำกัดเพียงเท่านี้):
ข้อเสนอแนะ 40 ข้อของ FATF – มาตรฐาน AML/CFT ระดับโลก
2. กฎระเบียบการฟอกเงิน การสนับสนุนการก่อการร้าย และการโอนเงินปี 2017 (MLR 2017)
3. Sanctions and Anti-Money Laundering Act 2018.
4. FCA (สำนักงานกำกับดูแลพฤติกรรมทางการเงินแห่งสหราชอาณาจักร) แนวทาง AML & อาชญากรรมทางการเงิน
5.ข้อกำหนดต่อต้านการฟอกเงินฉบับที่ 6 ของสหภาพยุโรป (6AMLD) – สำหรับความร่วมมือข้ามพรมแดนหากเกี่ยวข้อง
Rita ตรวจสอบรายงานการประเมินร่วมของ FATF และประกาศจาก FCA อย่างต่อเนื่อง เพื่อให้การควบคุมสอดคล้องกับแนวทางปฏิบัติที่ดีที่สุดในอุตสาหกรรม

การฝึกอบรมและธรรมาภิบาล: พนักงานทุกคนที่ดูแลเงิน/ข้อมูลลูกค้าจะได้รับการฝึกอบรม AML เป็นประจำ ทีมงานกำกับดูแลโดยเฉพาะจะตรวจสอบกิจกรรมที่มีความเสี่ยงสูง
2. KYC / CDD: การเริ่มต้นใช้งานตามความเสี่ยง: ตรวจสอบตัวตน, ตรวจสอบแหล่งที่มาของเงิน, CDD อย่างต่อเนื่อง; อัปเดตระดับความเสี่ยงแบบไดนามิก เราดำเนินการตรวจสอบมาตรการคว่ำบาตร (OFAC, UN, EU, UK HMT) และตรวจสอบ PEP กับสื่อเชิงลบโดยใช้ฐานข้อมูลที่เชื่อถือได้
3. การตรวจสอบธุรกรรม: คัดกรองอัตโนมัติและตรวจสอบด้วยมือ; ตรวจสอบเข้มงวดสำหรับเขตความเสี่ยงสูงและหน่วยงานที่ถูกคว่ำบาตร
4. พนักงานต้องแจ้งข้อกังวลต่อเจ้าหน้าที่รายงานการฟอกเงิน (MLRO) ก่อน ซึ่งจะประเมินและตัดสินใจว่าจะยื่น SAR กับ NCA หรือไม่ รายงานกิจกรรมที่น่าสงสัย: หากกิจกรรมถูกพิจารณาว่าน่าสงสัย Rita อาจระงับ/ปฏิเสธธุรกรรมและยื่น SAR กับสำนักงานอาชญากรรมแห่งชาติสหราชอาณาจักร (NCA) โดยไม่แจ้งให้ลูกค้าทราบ
5. ขีดจำกัดและการควบคุม: กำหนดขีดจำกัดรายวัน/รายเดือนแบบปรับได้สำหรับการฝาก ถอน และโอน ปรับตามระดับความเสี่ยง

เมื่อสงสัยว่าลูกค้าหรือบุคคลที่สามอาจเกี่ยวข้องกับกิจกรรมทางอาญา เราจะประเมินว่ามีความเสี่ยงในการฟอกเงินหรือไม่ ด้านล่างนี้คือตัวอย่างกิจกรรมที่น่าสงสัยที่ควรรายงาน:
ข้อมูลระบุตัวตนไม่ครบถ้วน ไม่ถูกต้อง หรือไม่สอดคล้องกัน
2. รูปแบบธุรกรรมไม่สอดคล้องกับโปรไฟล์ที่ระบุ (เช่น การจัดโครงสร้างหรือปริมาณมากแบบฉับพลัน)
3. การฝาก/ถอนเงินจากประเทศที่ถูกคว่ำบาตรหรือมีความเสี่ยงสูง
4.หลายบัญชีถูกควบคุมโดยผู้ใช้/IP เดียวกัน
5. การคืนเงินซ้ำหรือขอให้โอนเงินไปยังบุคคลที่สามที่ไม่เกี่ยวข้อง
6. การใช้เครื่องมือชำระเงินแบบไม่เปิดเผยตัวตนเพื่อปกปิดความเป็นเจ้าของ

สิทธิของ Rita
รับและตรวจสอบข้อมูล – ขอ KYC เต็มรูปแบบ, หลักฐานที่อยู่, แหล่งที่มาของเงิน ฯลฯ
2. ใช้การควบคุม – เปลี่ยนขีดจำกัด ขอการตรวจสอบเพิ่มเติม ระงับหรือปิดบัญชี
3.รายงานกิจกรรมที่น่าสงสัย – ส่ง SAR/STR ไปยัง NCA หรือหน่วยงานที่เกี่ยวข้องอื่น ๆ
หน้าที่ของ Rita
1. การตรวจสอบอย่างต่อเนื่อง – ตรวจสอบธุรกรรมที่มีความถี่สูงหรือผิดปกติแบบเรียลไทม์
2. ความปลอดภัยข้อมูล – ปกป้องข้อมูลลูกค้าตาม UK GDPR.
3. การเก็บบันทึก – เก็บข้อมูล KYC และบันทึกธุรกรรมอย่างน้อย 5 ปี และสูงสุด 7 ปีตามที่กฎหมายกำหนด
4. ความร่วมมือกับหน่วยงานกำกับดูแล – ส่งเอกสารและข้อมูลตามคำขอที่ถูกต้องตามกฎหมายจาก FCA/NCA หรือศาล

Rita ทบทวนนโยบาย AML นี้อย่างน้อยปีละครั้ง และเมื่อมีการเปลี่ยนแปลงข้อบังคับ เวอร์ชันที่อัปเดตจะถูกโพสต์บนเว็บไซต์ทางการ และการเปลี่ยนแปลงสำคัญจะแจ้งให้ผู้ใช้ทราบทางอีเมลหรือประกาศในแอป

Rita ร่วมมือกับธนาคาร ผู้ให้บริการชำระเงิน ผู้ให้บริการวิเคราะห์บล็อกเชน และ FIU ทั่วโลก เพื่อค้นหาและป้องกันอาชญากรรมทางการเงิน หากกฎหมายอนุญาต Rita จะส่งข้อมูลให้กับหน่วยงานบังคับใช้กฎหมายและดำเนินการกับผู้ที่ฟอกเงินหรือฉ้อโกงผ่านแพลตฟอร์ม