Pinigų plovimo prevencijos (AML) ir kovos su terorizmo finansavimu (CTF) politika

Rita griežtai draudžia ir aktyviai užkerta kelią bet kokiai pinigų plovimo, terorizmo finansavimo ar susijusiai neteisėtai veiklai. Visi vadovai, darbuotojai ir partneriai privalo laikytis šios AML politikos ir užtikrinti, kad platforma niekada nebūtų naudojama neteisėtiems tikslams.

Rita veikia jurisdikcijose, kuriose taikomi griežti pinigų plovimo prevencijos (AML) reikalavimai, ir glaudžiai bendradarbiauja su Jungtinės Karalystės bei kitų atitinkamų regionų finansų priežiūros institucijomis. Mes laikomės tarptautiniu mastu pripažintų standartų ir JK vietinių teisinių reikalavimų, nuolat stipriname vidines stebėsenos sistemas, kad griežtai kovotume su visomis neteisėtos finansinės veiklos formomis.
Ši politika parengta ir palaikoma vadovaujantis, bet neapsiribojant, šiais tarptautiniais standartais ir JK teisės aktais:
FATF 40 rekomendacijos – pasaulinis AML/CFT standartas.
2. Pinigų plovimo, terorizmo finansavimo ir lėšų pervedimo reglamentas 2017 (MLR 2017).
3. Sanctions and Anti-Money Laundering Act 2018.
4. FCA (JK Finansinio elgesio institucija) AML ir finansinių nusikaltimų gairės.
5.ES 6-oji kovos su pinigų plovimu direktyva (6AMLD) – taikoma tarptautiniam bendradarbiavimui, jei reikia.
Rita nuolat stebi FATF tarpusavio vertinimo ataskaitas ir FCA pranešimus, kad jos kontrolė atitiktų geriausią pramonės praktiką.

Mokymai ir valdymas: Visi darbuotojai, tvarkantys klientų lėšas/duomenis, reguliariai dalyvauja AML mokymuose. Speciali atitikties komanda peržiūri didelės rizikos veiklas.
2. KYC / CDD: Rizikos pagrindu vykdomas klientų priėmimas: tapatybės patvirtinimas, lėšų kilmės tikrinimas, nuolatinė CDD; rizikos vertinimai atnaujinami dinamiškai. Taip pat atliekame sankcijų patikrą (OFAC, JT, ES, JK HMT) ir naudojame patikimas duomenų bazes PEP bei neigiamų naujienų patikrai.
3. Sandorių stebėjimas: Automatinis tikrinimas ir rankinis peržiūrėjimas; griežtesnė priežiūra didelės rizikos jurisdikcijoms ir sankcionuotoms įmonėms.
4. Darbuotojai pirmiausia turi pranešti apie susirūpinimą Pinigų plovimo prevencijos pareigūnui (MLRO), kuris įvertins situaciją ir nuspręs, ar pateikti įtartinos veiklos ataskaitą (SAR) Nacionalinei nusikaltimų agentūrai (NCA). Įtartinos veiklos ataskaitos: Jei veikla laikoma įtartina, Rita gali užšaldyti arba atmesti operaciją ir pateikti SAR JK Nacionalinei nusikaltimų agentūrai (NCA) nepranešusi klientui.
5. Limitai ir kontrolė: Prisitaikančios dienos/mėnesio limitai įnašams, išėmimams ir pervedimams, atnaujinami pagal rizikos lygį.

Kai kyla įtarimų, kad klientas arba trečioji šalis gali būti susijusi su nusikalstama veikla, mes įvertinsime, ar yra pinigų plovimo rizika. Žemiau pateikiami įtartinos veiklos pavyzdžiai, apie kuriuos reikia pranešti:
Nepilna, neteisinga arba nesuderinama tapatybės informacija.
2. Sandorių modeliai neatitinka nurodyto profilio (pvz., struktūrizavimas arba staiga didelis kiekis).
3. Lėšų įnešimas/išėmimas iš sankcionuotų arba didelės rizikos šalių.
4.Keli kontai valdomos to paties naudotojo/IP.
5. Pakartotiniai grąžinimai arba prašymai pervesti lėšas nesusijusioms trečiosioms šalims.
6. Naudojimas anonimiškų mokėjimo priemonių, skirtų nuosavybei nuslėpti.

Ritos teisės
Gauti ir patvirtinti duomenis – prašyti pilno KYC, adreso įrodymo, lėšų šaltinio ir kt.
2. Taikyti kontrolę – keisti limitus, prašyti papildomo patikrinimo, sustabdyti arba uždaryti paskyrą.
3.Praneškite apie įtartiną veiklą – pateikite SAR/STR NCA arba kitoms kompetentingoms institucijoms.
Ritos įsipareigojimai
1. Nuolatinis stebėjimas – realaus laiko dažnų arba neįprastų operacijų peržiūra.
2. Duomenų saugumas – saugokite klientų duomenis pagal JK GDPR.
3. Įrašų saugojimas – saugokite KYC ir operacijų žurnalus mažiausiai penkerius metus, o jei reikalaujama pagal įstatymus, iki septynerių metų.
4. Reguliavimo institucijų bendradarbiavimas – pateikti dokumentus ir duomenis pagal teisėtą FCA/NCA ar teismo prašymą.

Rita peržiūri šią AML politiką bent kartą per metus ir kai atsiranda reguliavimo pakeitimų. Atnaujintos versijos skelbiamos oficialioje svetainėje; apie svarbius pakeitimus vartotojai informuojami el. paštu arba programėlės pranešimu.

Rita bendradarbiauja su bankais, mokėjimų apdorojimo įmonėmis, blokų grandinės analizės tiekėjais ir pasaulinėmis finansų žvalgybos institucijomis, kad aptiktų ir užkirstų kelią finansiniams nusikaltimams. Kai tai leidžiama pagal įstatymus, Rita dalinsis informacija su teisėsaugos institucijomis ir imsis veiksmų prieš bet kurią šalį, vykdančią pinigų plovimą ar sukčiavimą per platformą.